Nástroje, automatizace a praxe
Portfolio tracker v Excelu nebo Google Sheets: jak ho postavit
Klíčové body
- Sledujte minimálně: ticker, počet kusů, průměrnou nákupní cenu, aktuální hodnotu a výnos v %.
- Pro automatické kurzy použijte v Google Sheets funkci GOOGLEFINANCE — funguje bez API klíče.
- Přidejte sloupec s vahou pozice v portfoliu, abyste viděli koncentraci.
- Skutečný výnos portfofolia zjistíte až přes XIRR, ne prostým porovnáním hodnot.
- Tabulku aktualizujte při každém nákupu nebo prodeji, ne zpětně.
Portfolio tracker je tabulka, která v reálném čase ukazuje celkovou hodnotu investic, výkonnost každé pozice a váhu jednotlivých aktiv. Žádná brokerská aplikace vám nedá takový přehled, protože máte investice na více místech.
Základní sloupce trackeru
- Ticker — identifikátor fondu nebo akcie (napr. VWCE)
- Počet kusů — průběžně aktualizovaný
- Průměrná nákupní cena (v měně nákupu)
- Aktuální cena — automaticky nebo ručně
- Aktuální hodnota = počet × aktuální cena
- Výnos % = (aktuální hodnota / celkově investováno) − 1
- Váha v portfoliu % = hodnota pozice / celková hodnota
Průměrnou nákupní cenu počítejte jako vážený průměr: při každém dokoupení přepočítejte. Vzorec v Excelu: =(stará_cena × starý_počet + nová_cena × nový_počet) / (starý_počet + nový_počet).
Automatické kurzy v Google Sheets
Funkce =GOOGLEFINANCE("NASDAQ:VWCE";"price") stáhne aktuální cenu bez nutnosti API klíče. Pro ETF na Xetra použijte prefix ETR:. Kurzy EUR/CZK dostanete přes =GOOGLEFINANCE("CURRENCY:EURCZK"). Tím se tracker aktualizuje sám při každém otevření.
Co tracker nenahradí
Jednoduchý tracker ukáže papírový zisk. Skutečný výnos s ohledem na timing vkladů měří jedině XIRR. Tracker nepočítá daňové povinnosti — na to si vedete separátní evidenci nebo použijte specializovanou aplikaci. Jak správně portfolio srovnat s trhem ukazuje článek o benchmarku.
Časté otázky
Jaké jsou nejlepší bezplatné trackery portfolia?
Google Sheets s funkcí GOOGLEFINANCE je nejflexibilnější. Z hotových aplikací fungují dobře Portfolio Performance (zdarma, offline) nebo Parqet. Excel Online je dobrá volba, pokud already Office 365 máte.
Jak sledovat portfolio přes více brokerů?
Přidejte do tabulky sloupec Broker. Pak lze filtrovat nebo agregovat přes SUMIF. Alternativně mějte záložku pro každého brokera a souhrnnou záložku, která sčítá hodnoty.
Musím tracker ručně aktualizovat?
Kurzy v Google Sheets se aktualizují automaticky přes GOOGLEFINANCE. Počty kusů ale musíte aktualizovat ručně po každém nákupu nebo prodeji — žádný bezplatný nástroj to za vás neudělá bez API přístupu k brokeru.