Nástroje, automatizace a praxe
ExcelまたはGoogle SheetsでポートフォリオトラッカーをつくるAA方法
要点
- 最低限追跡すべき項目：ティッカー、保有数量、平均取得単価、現在の評価額、リターン（%）。
- Google Sheetsで自動価格取得にはGOOGLEFINANCE関数を使います——APIキー不要です。
- 各ポジションのポートフォリオ比重列を追加して、集中度を把握しましょう。
- 真のポートフォリオリターンは値を単純比較するのではなく、XIRRでのみ計算できます。
- 毎回の売買のたびにスプレッドシートを更新してください——遡って入力しないこと。
ポートフォリオトラッカーとは、投資の総評価額、各ポジションのパフォーマンス、個々の資産の比重をリアルタイムで表示するスプレッドシートです。複数のプラットフォームに投資を分散している場合、証券会社のアプリではこのような一覧性は得られません。
トラッカーの基本列
- ティッカー——ファンドまたは株式の識別コード（例：VWCE）
- 保有数量——随時更新
- 平均取得単価（購入通貨建て）
- 現在の価格——自動または手動
- 現在の評価額＝保有数量×現在の価格
- リターン%＝（現在の評価額÷総投資額）−1
- ポートフォリオ比重%＝ポジション評価額÷総ポートフォリオ評価額
平均取得単価は加重平均として計算し、追加購入のたびに再計算してください。Excelの計算式：=(旧単価×旧数量+新単価×新数量)÷(旧数量+新数量)
Google Sheetsの自動価格取得
関数=GOOGLEFINANCE("NASDAQ:VWCE","price")はAPIキー不要で現在価格を取得します。XetraのETFにはプレフィックスETR:を使用してください。EUR/CZKレートは=GOOGLEFINANCE("CURRENCY:EURCZK")で取得できます。これにより、トラッカーを開くたびに自動更新されます。
トラッカーで代替できないもの
シンプルなトラッカーは帳簿上の利益を表示します。拠出のタイミングを考慮した真のリターンはXIRRでのみ計算できます。トラッカーは税務上の義務を計算しません——別途記録を管理するか専用アプリを使用してください。ポートフォリオを市場と正しく比較する方法はベンチマークの記事をご覧ください。
よくある質問
最良の無料ポートフォリオトラッカーは何ですか？
GOOGLEFINANCEを使ったGoogle Sheetsが最も柔軟です。既成アプリではPortfolio Performance（無料、オフライン）とParquetが使いやすいです。すでにOffice 365をお持ちであればExcel Onlineも良い選択肢です。
複数の証券会社にまたがるポートフォリオはどう追跡しますか？
スプレッドシートに「証券会社」列を追加してください。SUMIFでフィルタリングや集計ができます。または各証券会社にタブを設け、値を合算するサマリータブを作る方法もあります。
トラッカーは手動で更新する必要がありますか？
Google SheetsのGOOGLEFINANCEによる価格は自動更新されます。ただし保有数量は毎回の売買後に手動更新が必要です——証券会社へのAPIアクセスなしに無料ツールが代行することはできません。